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基金概況

基金全稱(chēng) :	廣發(fā)安誠(chéng)養(yǎng)老目標(biāo)日期2040三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）	基金代碼 :	019745
基金簡(jiǎn)稱(chēng) :	廣發(fā)安誠(chéng)養(yǎng)老目標(biāo)2040三年持有混合發(fā)起式（FOF）Y	基金管理人 :	廣發(fā)基金管理有限公司
基金經(jīng)理 :	曹建文	成立日期 :	2023-10-16
基金托管人 :	興業(yè)銀行股份有限公司
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) :	（中證800指數(shù)收益率×90%+人民幣計(jì)價(jià)的恒生指數(shù)收益率×10%）×X+中債-綜合全價(jià)(總值)指數(shù)收益率×（1-X），其中X為下滑曲線值，本基金各年的下滑曲線值參見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)中的規(guī)定執(zhí)行
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 :	本基金為目標(biāo)日期基金中基金，2040年12月31日為本基金的目標(biāo)日期，風(fēng)險(xiǎn)和收益水平會(huì)隨著目標(biāo)日期的臨近而逐步降低。 本基金若投資于港股，會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括港股市場(chǎng)股價(jià)波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、港股通機(jī)制下交易日不連貫可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)等。
投資范圍 :	本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板及其他依法發(fā)行、上市的股票、存托憑證）、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國(guó)債、地方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債券、金融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、可交換債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券（含超短期融資券）以及經(jīng)法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的其他債券類(lèi)金融工具）、資產(chǎn)支持證券、證券投資基金（包括QDII基金、公開(kāi)募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“公募REITs”）、香港互認(rèn)基金及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的基金）、債券回購(gòu)、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金為基金中基金，基金的投資組合比例為：本基金投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集的基金份額的資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的80%；基金投資于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）等品種的比例合計(jì)不超過(guò)60%（其中投資于港股通標(biāo)的股票的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%）；本基金投資于QDII基金和香港互認(rèn)基金的比例合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)的20%；本基金投資商品基金的比例不得超過(guò)基金資產(chǎn)的10%；本基金投資貨幣市場(chǎng)基金的比例不得超過(guò)基金資產(chǎn)的15%；本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；其他金融工具的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種或?qū)ν顿Y比例要求有變更的，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以做出相應(yīng)調(diào)整。（詳情可查詢基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等文件）
投資策略：	具體包括：1、資產(chǎn)配置策略；2、基金投資策略；3、風(fēng)險(xiǎn)管理策略；4、股票投資策略；5、債券投資策略；6、資產(chǎn)支持證券投資策略。 本基金采用在海外實(shí)踐且卓有成效的養(yǎng)老目標(biāo)日期配置原理與組合構(gòu)建框架，通過(guò)將到退休日（目標(biāo)日期）前收入積累的預(yù)期和合理的退休目標(biāo)進(jìn)行匹配、優(yōu)化，來(lái)確定權(quán)益、固定收益等基礎(chǔ)資產(chǎn)類(lèi)別的投資比例。本產(chǎn)品的基礎(chǔ)配置模型為目標(biāo)日期下滑曲線，對(duì)應(yīng)了投資組合在距離退休日不同時(shí)期的風(fēng)險(xiǎn)遞減的權(quán)益、固定收益等配置比例。本基金會(huì)適當(dāng)對(duì)大類(lèi)資產(chǎn)進(jìn)行細(xì)分，以建立投資規(guī)則下精準(zhǔn)的組合構(gòu)成比例，底層基金配置有嚴(yán)格的篩選流程。本基金也會(huì)考慮在一定情況下將相關(guān)政策允許的單一股票、債券等資產(chǎn)納入投資標(biāo)的范圍。 本基金以精選各資產(chǎn)類(lèi)別中代表性強(qiáng)的子類(lèi)別為組合構(gòu)建基礎(chǔ)，通過(guò)自上而下的分層權(quán)重設(shè)置和均衡戰(zhàn)術(shù)調(diào)整，設(shè)定隨目標(biāo)日期到期時(shí)間移動(dòng)的權(quán)益、固定收益配置偏離和最終成倉(cāng)比例。（詳情可查詢基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等文件）

費(fèi)率結(jié)構(gòu)點(diǎn)此查看網(wǎng)上交易優(yōu)惠費(fèi)率表

前端收費(fèi)模式

提示：基金贖回費(fèi)率由基金持有時(shí)間（以自然日計(jì)算）決定，認(rèn)購(gòu)基金的持有時(shí)間從基金成立日開(kāi)始計(jì)算，申購(gòu)基金的持有時(shí)間從交易確認(rèn)日開(kāi)始計(jì)算。（場(chǎng)內(nèi)份額持有時(shí)間以中登公司登記時(shí)間為準(zhǔn)。）

后端收費(fèi)模式

場(chǎng)內(nèi)交易費(fèi)率

運(yùn)作費(fèi)用（按前一日基金資產(chǎn)凈值的年費(fèi)率計(jì)提，費(fèi)用體現(xiàn)在每個(gè)交易日公告的基金凈值中，不額外收取。）
	項(xiàng)目	費(fèi)率

前端收費(fèi)模式

在購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)或申購(gòu)費(fèi)的收費(fèi)方式。

后端收費(fèi)模式

在購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)先不用支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)或申購(gòu)費(fèi)，而在贖回時(shí)支付，基金持有年限越長(zhǎng)，費(fèi)率越低。

贖回費(fèi)用

投資者在贖回基金份額時(shí)，應(yīng)繳納贖回費(fèi)用，贖回費(fèi)率隨贖回基金份額持有時(shí)間的增加而遞減。

其它費(fèi)用

按前一日基金資產(chǎn)凈值的年費(fèi)率計(jì)提，費(fèi)用體現(xiàn)在每個(gè)交易日公告的基金凈值中，不額外收取。