心系投資者 攜手共行動(dòng) 廣發(fā)基金構(gòu)建高質(zhì)量投教服務(wù)體系
2023-05-15來(lái)源：廣發(fā)基金
2023年是中國(guó)公募基金行業(yè)走過(guò)的第25年，基金業(yè)已成為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展和居民財(cái)富管理的重要力量。截至2022年底，我國(guó)基金投資者數(shù)量已突破7億人，每2人中就有1人曾投資過(guò)公募基金。龐大的投資者基數(shù)，尤其是中小投資者的高占比對(duì)投教服務(wù)提出更高要求，投資者教育的重要性日益凸顯。
作為一家大型綜合性資產(chǎn)管理公司，廣發(fā)基金一直是投資者教育工作的積極參與者、重要實(shí)踐者。公司心系投資者，圍繞投資者實(shí)際需求，構(gòu)建出一套完整的投教服務(wù)體系，為實(shí)現(xiàn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)專業(yè)力量。
守正創(chuàng)新，打造具有廣發(fā)特色的投教品牌
創(chuàng)新打造投教品牌是提供高質(zhì)量投資者教育的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。早在2005年，廣發(fā)基金便推出“心橋之旅”投教品牌，通過(guò)專業(yè)全面的體系化內(nèi)容、長(zhǎng)情暖心的客戶服務(wù)與投資者架設(shè)一座用“心”連接的橋梁。截至目前，“心橋之旅”已推出了“聽(tīng)、讀、看、學(xué)、練”五個(gè)維度的系列欄目，開(kāi)展6000余場(chǎng)線下投教活動(dòng)、超420門(mén)線上課程，為2800萬(wàn)投資者提供了高質(zhì)量的投教服務(wù)。
另一精心打造的投教平臺(tái)“廣發(fā)基金投資者教育基地”，秉承“讓投資者看得進(jìn)去、看得明白”的理念，圍繞熱點(diǎn)話題通過(guò)趣味文章、真人講解視頻、漫畫(huà)、動(dòng)漫、音頻、直播等20余種形式，已推出超1200期線上課程，寓教于樂(lè)地為投資者輸出專業(yè)金融理財(cái)知識(shí)。此外，投教基地創(chuàng)意打造了“廣發(fā)小紅豆”“六六大順”等專屬投教IP，系行業(yè)內(nèi)最早拓展短視頻領(lǐng)域、塑造自有投教IP的官方品牌之一。
值得一提的是，廣發(fā)基金一直致力于探索投教品牌的多元化實(shí)踐模式。聯(lián)合多家主流媒體打造“投資進(jìn)化論”“廣發(fā)養(yǎng)老鯨”等投教專欄，為投資者提供更專業(yè)、立體、精準(zhǔn)、及時(shí)的投教內(nèi)容；攜手媒體、專業(yè)院校出版基金投資者調(diào)查白皮書(shū)，洞察分析投資者的真實(shí)盈利體驗(yàn)狀況，為提升投資者的獲得感和幸福感探索更多解決思路。
聚焦重點(diǎn)，深耕國(guó)民金融知識(shí)教育普及
注冊(cè)制是全面深化資本市場(chǎng)改革的“牛鼻子”工程。自今年2月證監(jiān)會(huì)宣布全面注冊(cè)制正式實(shí)施以來(lái)，廣發(fā)基金聚焦“注冊(cè)制”這條主線推出原創(chuàng)視頻、音頻、長(zhǎng)圖文等形式的投教作品超40件，累計(jì)覆蓋近23萬(wàn)人次，助力深化投資者對(duì)注冊(cè)制內(nèi)涵的理解，增進(jìn)對(duì)全面實(shí)行注冊(cè)制改革的認(rèn)同，有效宣傳了相關(guān)投資知識(shí)。
“市場(chǎng)變化很快，經(jīng)常出現(xiàn)一些沒(méi)見(jiàn)過(guò)的新名詞，我們作為投資者是很緊張的，害怕沒(méi)有跟上政策節(jié)奏。”資深基民陳女士從2004年就開(kāi)始買基金了，歷經(jīng)十幾年的市場(chǎng)風(fēng)雨，深感投資理財(cái)?shù)牡缆飞闲枰粩嗟膶W(xué)習(xí)。“還好有你們這種專業(yè)機(jī)構(gòu)幫助解讀，發(fā)一些簡(jiǎn)單易懂的短視頻和文章，我看完一下就明白了。”
投資者能便捷地獲取優(yōu)質(zhì)投教知識(shí)得益于廣發(fā)基金有特色、成體系、差異化的多媒體矩陣和內(nèi)容體系。截至目前，廣發(fā)基金入駐了微信公眾號(hào)、視頻號(hào)、微博、抖音、今日頭條等10大線上媒體平臺(tái)，覆蓋近千萬(wàn)投資者，其中今日頭條、抖音等平臺(tái)訂閱人數(shù)均位列行業(yè)前茅。同時(shí)，面向理財(cái)新手，推出輕量級(jí)系列課程《年輕人的理財(cái)?shù)谝徽n》；聚焦女性群體理財(cái)需求，開(kāi)發(fā)業(yè)內(nèi)首部投教廣播劇《財(cái)女養(yǎng)成計(jì)劃》；針對(duì)養(yǎng)老投資服務(wù)需求，制作專題欄目《個(gè)人養(yǎng)老金知多少》《小紅豆說(shuō)養(yǎng)老》等。錨定不同投資知識(shí)背景、不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的投資者提供精準(zhǔn)、有針對(duì)性的陪伴。
除此之外，廣發(fā)基金響應(yīng)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)開(kāi)展“一司一省一高校”投教活動(dòng)的號(hào)召，深入推進(jìn)投資者教育納入國(guó)民教育體系，走進(jìn)多所高校開(kāi)展學(xué)分制選修課、專題講座、模擬投資挑戰(zhàn)賽、知識(shí)競(jìng)賽、財(cái)富流沙盤(pán)游戲、主題劇本演繹等多元化活動(dòng)，積極踐行投資者教育進(jìn)校園、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)企業(yè)等“三進(jìn)”活動(dòng)，打造多層次金融人才培養(yǎng)體系。
高質(zhì)量的投資者教育成果也獲得了業(yè)界的肯定。廣發(fā)基金打造的投教服務(wù)體系、原創(chuàng)的投教作品以及舉辦的“一司一省一高校”投教活動(dòng)，多次獲得監(jiān)管部門(mén)及權(quán)威媒體的表彰。
暖心服務(wù)，提供客戶專業(yè)陪伴
談到自己的客戶經(jīng)理，陳女士很有感觸。“去年市場(chǎng)波動(dòng)很大，我的賬戶也受到了影響，當(dāng)時(shí)心里很浮躁，總想操作。”廣發(fā)基金通過(guò)客戶經(jīng)理一對(duì)一地為投資者提供暖心、專業(yè)的陪伴式服務(wù)，幫助投資者增強(qiáng)投資認(rèn)知，健全資產(chǎn)配置理念。“還好有你們根據(jù)賬戶情況，幫我出主意、想辦法，我的投資信心也更堅(jiān)定了。”
依托豐富的客戶服務(wù)經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)的客戶服務(wù)能力，廣發(fā)基金構(gòu)建了“投前、投中、投后”的全程投教服務(wù)體系。客戶經(jīng)理也會(huì)從投資者自身的風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資需求出發(fā)，分析市場(chǎng)行情，在不同節(jié)點(diǎn)引導(dǎo)投資者建立科學(xué)的投資理念。
一直從事股票交易、剛開(kāi)始接觸基金的傅先生也有同樣的感受。“在風(fēng)云變幻的資本市場(chǎng)，我們常常會(huì)因市場(chǎng)短期的漲跌而迷失初心，搏一時(shí)之勝，躲一時(shí)之跌，忘記自己剛開(kāi)始投資時(shí)樹(shù)立的長(zhǎng)期目標(biāo)。”他認(rèn)為，專業(yè)的客戶經(jīng)理能幫助自己選擇適配投資目標(biāo)的產(chǎn)品，完成賬戶資產(chǎn)的合理配置，從而知行合一地做到長(zhǎng)期投資。
投資者是資本市場(chǎng)的重要參與方，是資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展的基石。截至2022年12月，廣發(fā)基金累計(jì)服務(wù)1.37億客戶，持有人遍布世界各地。廣發(fā)基金投教團(tuán)隊(duì)表示，未來(lái)公司將繼續(xù)加大投資者教育與陪伴覆蓋的廣度與深度，堅(jiān)持以投資者需求為導(dǎo)向，持續(xù)傳播理性投資、價(jià)值投資、長(zhǎng)期投資理念，努力增強(qiáng)投資者的安全感、獲得感、幸福感。
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